🌍 ในสภาวะที่เศรษฐกิจโลกมีความเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา การจำกัดการลงทุนอยู่เพียงสินทรัพย์ในประเทศอาจไม่เพียงพออีกต่อไปครับ
วันนี้ผมขอพาเพื่อนๆ ไปทำความรู้จักกับจักรวาลกองทุน USD โซลูชันการลงทุนที่ออกแบบมาเพื่อกระจายความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนผ่านสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD)
📊 พร้อมเจาะลึก 2 กองทุนใหม่ (IPO) ที่มีกลยุทธ์แตกต่างกันอย่างชัดเจน ทั้งสายเน้นเสถียรภาพ (Defensive) และสายเน้นการเติบโต (Growth) เพื่อให้เพื่อนๆ สามารถเลือกลงทุนได้ตรงกับเป้าหมายทางการเงินครับ
⚠️ คำเตือน : ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงินและไม่สามารถรับรองผลตอบแทนได้
#UOBAM #TAMEIG
เหตุผลสำคัญที่ เรา ควรจัดสรรเงินลงทุนส่วนหนึ่งไปยังสกุลเงิน USD มี 3 ประการหลักครับ
1. การกระจายความเสี่ยง: ช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนของค่าเงินบาทและเศรษฐกิจภายในประเทศ
2. โอกาสรับผลตอบแทนที่สูงกว่า: ตลาดสหรัฐฯ มีอัตราดอกเบี้ยและตราสารหนี้ที่ให้ผลตอบแทนน่าสนใจ รวมถึงมีตัวเลือกหุ้นระดับโลกที่หลากหลายกว่า
3. เตรียมพร้อมสำหรับอนาคต: สำหรับ เพื่อนๆ ที่มีแผนต้องใช้เงินสกุลต่างประเทศ เช่น การศึกษาบุตร หรือการเดินทาง การลงทุนใน USD คือการบริหารต้นทุนที่มีประสิทธิภาพครับ
ปัจจุบัน UOBAM มีกองทุน USD ที่ครอบคลุมทุกความต้องการของ เพื่อนๆ ครับ:
ลงทุนแบบมีระยะเวลา (Term)
• USD Term Fund: สำหรับผู้ที่ต้องการคงเงินต้นและผลตอบแทนตามระยะเวลาที่กำหนด
เน้นสภาพคล่อง (Liquidity):
• USDAILY: สำหรับพักเงินระยะสั้น ลงทุนในตราสารที่มีสภาพคล่องสูงผ่านกองทุนหลัก
เน้นการเติบโต (Growth):
• UGIS-USD : ลงทุนในตราสารหนี้ทั่วโลกผ่านกองทุนหลัก เพื่อสร้างกระแสรายได้ในระดับสูง
• UGFO-USD: ลงทุนในตราสารทุน/หุ้นทั่วโลกผ่านกองทุนหลัก เพื่อสร้างการเติบโตของเงินทุนในระยะยาว
• UGTECH-USD: ลงทุนในตราสารทุน/หุ้นเทคโนโลยีทั่วโลกผ่านกองทุนหลัก
และล่าสุดกับ 2 กองทุนใหม่ ที่จะเข้ามาเติมเต็มพอร์ตการลงทุนของ เพื่อนๆ ให้สมบูรณ์ยิ่งขึ้นครับ
คำเตือน : ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก และมีความเสี่ยงที่ทางการของต่างประเทศอาจออกมาตรการในภาวะที่เกิดวิกฤตการณ์ที่ไม่ปกติ ทำให้กองทุนไม่สามารถนำเงินกลับเข้ามาในประเทศ ซึ่งอาจส่งผลให้ผู้ลงทุนไม่ได้รับเงินคืนตามระยะเวลาที่กำหนด
การลงทุนแบบมีกำหนดระยะเวลา : กอง Term fund 3 เดือน 6 เดือน
• มีความเสี่ยงระดับ 3 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ)
•ลงทุนในพันธบัตร/ตราสารหนี้ภาครัฐบาลต่างประเทศสกุลเงิน USD
เน้นสภาพคล่อง : กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ยูเอสดี เดลี่ ฟันด์ (USDAILY)
• ระดับความเสี่ยง 4 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ)
• กองทุน Daily Fixed Income ที่เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศ ชื่อ State Street USD Liquidity LVNAV Fund – Select Accumulating
• กองทุนหลักมีนโยบายการลงทุนในตราสารตลาดเงิน และ/หรือตราสารหนี้ที่มีการจ่ายดอกเบี้ยทั้งในอัตราดอกเบี้ยคงที่และอัตราดอกเบี้ยที่ปรับเปลี่ยนได้
คำเตือน : ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน ผู้ลงทุนไม่สามารถขายคืนหน่วยลงทุนของกองทุน Term Fund ในช่วงเวลา 3 เดือนและ 6 เดือน (ตามลำดับ) ได้ ดังนั้น หากมีปัจจัยลบที่ส่งผลกระทบต่อการลงทุนดังกล่าว ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก ทั้งนี้ กองทุน Term Fund มีนโยบายลดความเสี่ยง (Hedging) การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก การลงทุนในกองทุน USDAILY มีความเสี่ยงจากการลงทุนซึ่งผู้ลงทุนอาจไม่ได้รับเงินลงทุนคืนเต็มจำนวนเมื่อไถ่ถอน (ไม่คุ้มครองเงินต้น) และกองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนตามดุลยพินิจผู้จัดการกองทุน
กรณีกองทุนลงทุนในตราสารที่เป็นสกุลเงินอื่นนอกเหนือจากสกุลเงิน (USD) กองทุนจะป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวนหรือเกือบทั้งหมด (Fully Hedged)
เน้นการเติบโต
กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ยูเอสดี โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ ฟันด์ (UGIS-USD)
• ระดับความเสี่ยง 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง)
• เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศ ชื่อ PIMCO GIS Income Fund (Class I)
• กองทุนหลักมีนโยบายการลงทุนในตราสารหนี้ทั่วโลก
กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ยูเอสดี โกลบอล ฟาวน์เดอร์ แอนด์ โอว์เนอร์ ฟันด์ (UGFO-USD)
• ระดับความเสี่ยง 6 (เสี่ยงสูง)
• เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศ ชื่อ Invesco Global Founders & Owners Fund (Class C-Acc (USD))
• กองทุนหลักเน้นลงทุนในตราสารทุน/หุ้นของบริษัทที่มีทีมผู้บริหารเป็นผู้ก่อตั้ง (Founders) และผู้ถือหุ้นบริษัท (Owners) ในสัดส่วนที่สูง
คำเตือน : ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก กองทุน UGIS-USD และ UGFO-USD มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ทั้งนี้ กรณีกองทุนลงทุนในตราสารที่เป็นสกุลเงินอื่นนอกเหนือจากสกุลเงิน USD กองทุนจะป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวนหรือเกือบทั้งหมด (Fully Hedged)
เน้นการเติบโต
กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ยูเอสดี โกลบอล เทคโนโลยี ฟันด์ (UGTECH-USD)
• ระดับความเสี่ยง 7 (เสี่ยงสูง)
• เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศ ชื่อ Franklin Technology Fund (Class I (acc) USD)
• กองทุนหลักเน้นกระจายการลงทุนในตราสารทุน/หุ้นของบริษัทในกลุ่มเทคโนโลยีทั่วโลกหลายประเภท
คำเตือน : ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน กองทุนลงทุนกระจุกตัวในหมวดอุตสาหกรรมเทคโนโลยีและผู้ออก จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนกองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน กรณีกองทุนลงทุนในตราสารที่เป็นสกุลเงินอื่นนอกเหนือจากสกุลเงินUSD กองทุนจะป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวนหรือเกือบทั้งหมด (Fully Hedged)
กองทุนน้องใหม่กองแรกคือ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ยูเอสดี โกลบอล ดิวิเดนด์ พลัส ฟันด์ (UGDIVP-USD) ครับ
กองทุนหลัก : Fidelity Funds – Global Dividend Plus Fund Y-ACC-USD
กองทุนหลักจัดตั้งและบริหารจัดการโดย FIL Investment Management (Luxembourg)
กองทุนหลักมีนโยบายลงทุนในตราสารทุน/หุ้นกลุ่มปันผลสูง (หุ้นกลุ่ม Income) ของบริษัทต่างๆ ทั่วโลก รวมถึงในตลาดเกิดใหม่
เหมาะกับ ผู้ลงทุนที่เป้าหมายในการสร้างผลตอบแทนจากการเติบโตของเงินลงทุนในระยะยาว พร้อมทั้งมุ่งเน้นการสร้างรายได้จากการลงทุน
คำเตือน : ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก กองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน กรณีกองทุนลงทุนในตราสารที่เป็นสกุลเงินอื่นนอกเหนือจากสกุลเงิน USD กองทุนจะป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวนหรือเกือบทั้งหมด (Fully Hedged)
กองทุนน้องใหม่กองต่อมาคือ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ยูเอสดี ยูเอส เทคโนโลยี อิควิตี้ ฟันด์ (UUSTECH-USD) ครับ
กองทุนหลัก : JPMorgan Funds – US Technology Fund (Class JPM US Technology I (acc) – USD) กองทุนหลักจัดตั้งและบริหารจัดการโดย JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l
กองทุนหลักเน้นลงทุนในตราสารทุนของบริษัทที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจเทคโนโลยีในสหรัฐฯ
เหมาะกับผู้ลงทุนที่ต้องการโอกาสการลงทุนในตราสารทุนเทคโนโลยีสหรัฐอเมริกา
คำเตือน : ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนกองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน กรณีกองทุนลงทุนในตราสารที่เป็นสกุลเงินอื่นนอกเหนือจากสกุลเงิน USD กองทุนจะป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวนหรือเกือบทั้งหมด (Fully Hedged) กองทุนลงทุนกระจุกตัวในหมวดอุตสาหกรรมเทคโนโลยีสหรัฐอเมริกา จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก
เพื่อให้เห็นภาพชัดเจน ผมสรุปความแตกต่างของทั้ง 2 กองทุนดังนี้ครับ:
UGDIVP-USD (สาย Defensive):
• จุดเน้น: มุ่งรักษาเงินต้นและสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอจากเงินปันผล และ Call Options*
• ความผันผวน: ต่ำกว่าลงทุนในตลาดหุ้นทั่วไป
ส่วน UUSTECH-USD (สาย Aggressive):
• จุดเน้น: มุ่งสร้างการเติบโตของเงินลงทุนสูงสุดจากหุ้น Tech สหรัฐฯ
• ความผันผวน: สูง ตามสภาวะอุตสาหกรรม
เพื่อนๆ สามารถเลือกลงทุนกองทุนใดกองหนึ่ง หรือจัดสรรน้ำหนักการลงทุนทั้ง 2 กองทุนเพื่อสร้างสมดุลให้กับพอร์ต (Portfolio Balancing) ก็เป็นกลยุทธ์ที่ดีครับ
*กองทุนจะขายสิทธิในการซื้อหุ้นในราคาที่กำหนดบนหุ้น/ดัชนี
คำเตือน : ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก กองทุน UGDIVP-USD และ UUSTECH-USD มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน กองทุน ลงทุนกระจุกตัวในหมวดอุตสาหกรรมเทคโนโลยีสหรัฐอเมริกา จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก
