ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมมิใช่การฝากเงินและไม่สามารถรับรองผลตอบแทนได้ การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทําให้ได้รับเงินคืนตํ่ากว่าเงินลงทุนเริ่มแรก กรณี Term fund ผู้ลงทุนไม่สามารถขายคืนหน่วยลงทุนของกองทุนตามอายุโครงการที่กำหนดไว้ในหนังสือชี้ชวน ดังนั้น หากมีปัจจัยลบที่ส่งผลกระทบต่อการลงทุนดังกล่าว ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก และ กองทุนอาจพิจารณาลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนหรือป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน แล้วแต่กรณี
ในภาวะที่อัตราดอกเบี้ยต่ำ แถมค่าเงินบาทก็อ่อนค่าและผันผวน การกระจายไปพักเงินลงทุนในสกุลเงินที่แข็งแกร่งกว่าอย่าง ดอลลาร์สหรัฐ (USD) เป็นอีกทางเลือกการลงทุนที่น่าสนใจ
– ดอลลาร์สหรัฐ (USD) เป็นสกุลเงินหลักของโลก
ธนาคารกลางหลายประเทศถือครอง USD เป็นทุนสำรองระหว่างประเทศ และถูกใช้ในการค้าระหว่างประเทศเกือบทุกตลาด เช่น น้ำมัน ทองคำ สินค้าโภคภัณฑ์
– สภาพคล่องสูง
ตลาดแลกเปลี่ยน USD มีปริมาณการซื้อขายจำนวนมาก ทำให้ ซื้อขายง่าย เข้าถึงได้ทุกที่
– เศรษฐกิจสหรัฐฯ มีขนาดใหญ่ในระดับโลก
เศรษฐกิจสหรัฐฯ ถือว่ามีเสถียรภาพมากกว่าหลายประเทศ ในช่วงที่ตลาดโลกผันผวน เช่น วิกฤติการเงิน ความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์ นักลงทุนมักไหลเข้าสู่ตลาดสหรัฐฯ
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
คน 3 แบบที่เหมาะกับการลงทุนในสกุลเงิน USD
1.คนที่ต้องการแหล่งพักเงินลงทุน
ต้องการลงทุนระยะสั้น ไม่อยากให้เงินนอนนิ่งในบัญชีออมทรัพย์ เพราะอัตราดอกเบี้ยไทยต่ำ เงินอาจไม่งอกเงย ยิ่งเจอเงินเฟ้อก็ยิ่งเสื่อมมูลค่า
= พักเงินลงทุนชั่วคราว โอกาสได้อัตราดอกเบี้ย USD ที่สูงกว่าดอกเบี้ยไทย
2. นักลงทุนที่กังวลเรื่อง “ค่าเงินบาทผันผวน
เพราะเงินบาทอ่อนค่าหนักในบางช่วง ทำให้การถือแต่เงินบาทอาจทำให้มูลค่าเงินหาย
= กระจายความเสี่ยงจากเงินบาท
3.คนที่วางแผนใช้เงินดอลลาร์สหรัฐ (เรียนต่อ, เที่ยว, ทำธุรกิจ)
เพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนจากการลงทุนในสกุลเงิน USD
= วางแผนใช้จ่ายต่างประเทศ เช่น ไปท่องเที่ยวต่างประเทศ, ส่งลูกไปเรียน, ลงทุน
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
กองทุน USD ทางเลือกสำหรับการลงทุนในสกุลเงิน USD
กองทุนที่เน้นลงทุนในสินทรัพย์ด้วยสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) หรือรับผลตอบแทนในสกุลเงิน USD
เช่น เงินฝาก พันธบัตร หรือสินทรัพย์ทางการเงินที่ลงทุนในสกุลเงิน USD เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนจากการลงทุนในตลาดต่างประเทศ ทำให้นักลงทุนไทยสามารถเข้าถึงการลงทุนในสกุลเงิน USD ได้ง่ายขึ้น
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงินและไม่สามารถรับรองผลตอบแทนได้
3 ทางเลือกการลงทุนในกองทุน USD จาก UOBAM
1. Term Fund: เหมาะกับคนที่อยากหาแหล่งพักเงินลงทุน แต่มีโอกาสได้ผลตอบแทนมากกว่าฝากออมทรัพย์ หรือฝากประจำในไทย
2. USDAILY: เหมาะกับคนที่สนใจลงทุนในตราสารตลาดเงิน และตราสารหนี้ต่างประเทศสกุลเงิน USD
3. UGIS-USD: เหมาะกับคนที่ “อยากสร้างการเติบโตของเงินลงทุนระยะยาว” มองการเติบโตในกองทุน USD
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงินและไม่สามารถรับรองผลตอบแทนได้ การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทําให้ได้รับเงินคืนตํ่ากว่าเงินลงทุนเริ่มแรก กรณี Term fund ผู้ลงทุนไม่สามารถขายคืนหน่วยลงทุนของกองทุนตามอายุโครงการที่กำหนดไว้ในหนังสือชี้ชวน ดังนั้น หากมีปัจจัยลบที่ส่งผลกระทบต่อการลงทุนดังกล่าว ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก และ กองทุนอาจพิจารณาลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนหรือป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน แล้วแต่กรณี
1. กองทุนเปิด ยูไนเต็ด พันธบัตรรัฐบาลต่างประเทศ USD XMX (Term Fund)
ความเสี่ยงระดับ 3: เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ
● กองทุนแบบมีกำหนดอายุสั้น ๆ (3 หรือ 6 เดือน) ลงทุนในตราสารหนี้ต่างประเทศที่มีคุณภาพสกุลเงิน USD
● ข้อดี:
○ รู้ระยะเวลาลงทุน “ชัดเจน”
○ มีโอกาสได้ผลตอบแทนมากกว่าฝากออมทรัพย์หรือฝากประจำในไทย
○ เหมาะสำหรับ “พักเงินลงทุน” ที่ยังไม่ตัดสินใจลงทุนอื่น ๆ
● เหมาะกับใคร: คนที่มีเงินก้อน วางแผนใช้เงินในอีกไม่กี่เดือน แต่ไม่อยากปล่อยให้นอนเฉย ๆ
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงินและไม่สามารถรับรองผลตอบแทนได้ การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำว่าเงินลงทุนเริ่มแรก กองทุนอาจพิจารณาลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อลดความเสี่ยง (Hedging) ทั้งนี้ หากกองทุนลงทุนในตราสารที่เป็นสกุลเงินอื่นนอกเหนือจากสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ กองทุนจะเข้าทําสัญญาซื้อขายล่วงหน้าโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจํานวน (Fully Hedged) ผู้ลงทุนไม่สามารถขายคืนหน่วยลงทุนนี้ในช่วงเวลาที่กำหนดในหนังสือชี้ชวนได้ ดังนั้น หากมีปัจจัยลบที่ส่งผลกระทบต่อการลงทุนดังกล่าว ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก หากไม่สามารถลงทุนให้เป็นไปตามที่กำหนดไว้ เนื่องจากสภาวะตลาดมีการเปลี่ยนแปลงไป ผู้ลงทุนอาจไม่ได้รับผลตอบแทนตามอัตราที่โฆษณาไว้
2. กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ยูเอสดี เดลี่ ฟันด์ (USDAILY)
ความเสี่ยงระดับ 4 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ
●กองทุน Daily fixed income กองแรกในประเทศไทยที่ให้ผลตอบแทนในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ
○ ลงทุนในกองทุน State Street USD Liquidity LVNAV Fund – Select Accumulating (กองทุนหลัก)
○ กองทุนหลักลงทุนในตราสารตลาดเงิน และ/หรือตราสารหนี้ในสกุลเงิน USD
● ข้อดี
○ มีสภาพคล่องสูง ซื้อขายได้ทุกวันทำการ โดยทั่วไปจะได้รับเงินค่าขายคืนภายใน T+1 วันทำการนับจากวันคำนวณ NAV*
○ กองทุนหลักลงทุนในตราสารที่มีอันดับความน่าเชื่อถือระยะสั้นสูงสุด เช่น AAAmmf (Fitch),
○ Aaa-mf (Moody’s) และ AAAm (S&P)
ใช้เงินลงทุนเริ่มต้นเพียง 100 ดอลลาร์สหรัฐฯ
*ระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืน ปัจจุบัน T+1 (ไม่นับรวมวันหยุดต่างประเทศ) โดย บลจ.ยูโอบี จะชำระเงินค่าขายคืนในกรณีบัญชีต้นทางเป็นบัญชี FCD ของ KKP Bank เท่านั้น กรณีนอกเหนือจากเงื่อนไขดังกล่าว ให้ระยะเวลาการชำระเงินค่าขายคืนเป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่บริษัทจัดการกำหนด
● เหมาะกับใคร: คนที่ต้องการเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนในตราสารตลาดเงิน และตราสารหนี้ต่างประเทศสกุลเงิน USD
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงินและไม่สามารถรับรองผลตอบแทนได้ และมีความเสี่ยงจากการลงทุนซึ่งผู้ลงทุนอาจไม่ได้รับเงินลงทุนคืนเต็มจำนวนเมื่อไถ่ถอน (ไม่คุ้มครองเงินต้น) การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก กองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน กรณีที่กองทุนลงทุนในตราสารที่เป็นสกุลเงินอื่นนอกเหนือจากสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ กองทุนจะเข้าทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวนหรือเกือบทั้งหมด (Fully Hedged) กองทุนนี้ลงทุนในต่างประเทศ จึงมีความเสี่ยงที่ทางการของต่างประเทศอาจออกมาตรการในภาวะที่เกิดวิกฤตการณ์ที่ไม่ปกติ ทำให้กองทุนไม่สามารถนำเงินกลับเข้ามาในประเทศ ซึ่งอาจส่งผลให้ผู้ลงทุนไม่ได้รับเงินคืนตามระยะเวลากำหนด
3. กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ยูเอสดี โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ ฟันด์ (UGIS-USD)
ความเสี่ยงระดับ 5: เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง
● ลงทุนในกองทุน PIMCO GIS Income Fund (Class I) (กองทุนหลัก)
● กองทุนหลักกระจายการลงทุนในตราสารหนี้ประเภทต่างๆทั้งภาครัฐและเอกชนทั่วโลกอย่างน้อย 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สิน (อาจลงทุนในตราสารหนี้ Non-Investment Grade ไม่เกิน 50%)
● ข้อดี:
○ ไม่ได้มองแค่พักเงินลงทุน แต่เน้น “การสร้างผลตอบแทนในระยะยาว”
○ กระจายการลงทุนในตราสารหนี้ทั่วโลก
○ บริหารกองทุนแบบยืดหยุ่น เลือกสินทรัพย์ที่ลงทุนให้มีความสอดคล้องกับสภาวะตลาด
●เหมาะกับใคร: นักลงทุนที่มองการเติบโตของเงินลงทุนระยะยาว มุ่งหวังโอกาสรับผลตอบแทนที่ดี และสามารถยอมรับความเสี่ยงจากการลงทุนได้
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงินและไม่สามารถรับรองผลตอบแทนได้ การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก กองทุนหลักอาจพิจารณาลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารจัดการการลงทุน กองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน กรณีที่กองทุนลงทุนในตราสารที่เป็นสกุลเงินอื่นนอกเหนือจากสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ กองทุนจะเข้าทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวนหรือเกือบทั้งหมด (Fully Hedged) กองทุนนี้ลงทุนในต่างประเทศ จึงมีความเสี่ยงที่ทางการของต่างประเทศอาจออกมาตรการในภาวะที่เกิดวิกฤตการณ์ที่ไม่ปกติ ทำให้กองทุนไม่สามารถนำเงินกลับเข้ามาในประเทศ ซึ่งอาจส่งผลให้ผู้ลงทุนไม่ได้รับเงินคืนตามระยะเวลาที่กำหนด
ถ้าสนใจเริ่มลงทุนในกองทุน USD เราก็สามารถเริ่มต้นได้ง่ายมาก!
1. ดาวน์โหลด แอป UOBAM Invest Thailand พร้อมลงทะเบียน
2. เลือกกองทุนรวมที่เหมาะกับเพื่อนๆ
3. ใส่จำนวนเงินที่เราต้องการลงทุนและกดยืนยัน โดยเป็นการชำระค่าซื้อหน่วยลงทุนผ่านบัญชีสกุลเงินต่างประเทศ KKP
4. ระบบจะส่งข้อมูลสรุปคำสั่งซื้อหน่วยลงทุนให้เรา โดยเราสามารถบันทึกภาพเก็บเอาไว้เป็นหลักฐาน
เท่านี้เราก็สามารถลงทุนในกองทุน USD ได้แล้ว
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงินและไม่สามารถรับรองผลตอบแทนได้
