#Punphol101 Ep.24 สรุปบทเรียนปี 2022 ⁣⁣⁣⁣⁣สู่ไอเดียลงทุนปี 2023 โดย⁣⁣⁣⁣ KRUNGSRI EXCLUSIVE⁣

496

#Punphol101 สรุปบทเรียนปี 2022 ⁣⁣⁣⁣⁣สู่ไอเดียลงทุนปี 2023 โดย⁣⁣⁣⁣ KRUNGSRI EXCLUSIVE⁣

5 บทเรียนลงทุนจากปี 2022

Lesson 1: ขึ้นยิ่งสูง ยิ่งลงต่ำ⁣

กองทุนที่มีผลการดำเนินงานดีมาก ๆ อย่างเช่น ARK หรือหุ้นจีนในปีที่แล้ว เมื่อถึงเวลาปรับตัวลง ก็ลงมากเหมือนกัน⁣

Lesson 2: เสี่ยงได้ แต่ต้องจำกัดเงินลงทุน⁣

เพราะเมื่อพอร์ต -50% เราต้องทำผลตอบแทนเป็น 100% เพียงเพื่อกลับมา “เท่าเดิม”

5 บทเรียนลงทุนจากปี 2022

Lesson 3: จัดพอร์ตแบบกระจายความเสี่ยง ช่วยลดความผันผวนผลตอบแทนได้⁣

Lesson 4: เมื่อตลาดเต็มไปด้วยความกลัว คือโอกาสลงทุนที่ดีที่สุด เพราะคนส่วนใหญ่พร้อมใจกันเทขายหุ้น ⁣

5 บทเรียนลงทุนจากปี 2022

Lesson 5: สินทรัพย์ทางเลือกกลุ่ม Assets อีกทางเลือกในภาวะตลาดหุ้นผันผวน เพราะ “ตลาดหุ้นสะท้อนจิตใจคนมากกว่าเศรษฐกิจ”

ทิศทางเศรษฐกิจไทยปี 2023

เศรษฐกิจไทยมีแนวโน้มฟื้นตัวอย่างต่อเนื่อง โดยแรงขับเคลื่อนมาจากภาคบริการ

 

  • การส่งออกไทย: ยังถูกกดดันจากเศรษฐกิจโลกที่ยังอยู่ในทิศทางชะลอตัว

  • ภาคการท่องเที่ยว: นักท่องเที่ยวจีนกลับมาให้เศรษฐกิจภาคบริการฟื้นตัว

  • การบริโภคภาคเอกชน: ขยายตัวได้ดีจากการฟื้นตัวของรายได้ในกลุ่มลูกจ้าง

นโยบายแก้ไข:

ปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยนโยบายอย่างค่อยเป็นค่อยไป ให้เข้าสู่ระดับที่เหมาะสมกับการขยายตัวของเศรษฐกิจ

ปัจจัยสำคัญที่ต้องติดตาม

 

  • แนวโน้มเศรษฐกิจโลก

  • ผลของการเปิดประเทศ และมาตราการสนับสนุนเศรษฐกิจของจีน

  • การส่งผ่านต้นทุนของผู้ประกอบการที่อาจเพิ่มชึ้น เพราะผู้ประกอบการเผชิญแรงกดดันด้านต้นทุนต่อเนื่อง และอาจมีแรงกดดันเงินเฟ้อด้านอุปสงค์ ที่เพิ่มขึ้นจากการฟื้นตัวของภาคท่องเที่ยว

ที่มา: ดร. ดอน นาครทรรพ ผู้อำนวยการอาวุโส ฝ่ายเสถียรภาพระบบการเงิน สายนโยบายการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย งานสัมมนา Investment Outlook 2023 โดย KRUNGSRI EXCLUSIVE

5 แนวโน้มของเทคโนโลยีที่จะมีต่อการลงทุน

1. ประสบการณ์ที่ดีขึ้น (Digital first)⁣
เทคโนโลยีจะมาช่วยให้ระบบมีประสิทธิภาพมากขึ้น และสร้างประสบการณ์ที่ดีขึ้นให้แก่ผู้ใช้งาน⁣

2. การชำระเงินแบบไร้รอยต่อ (Digital payment)⁣
ผ่านรูปแบบหรืออุปกรณ์การชำระเงินแบบใหม่ เช่น นาฬิกา⁣

3. สินทรัพย์ดิจิทัล (Digital asset) ⁣
การลงทุนทางเลือกในสินทรัพย์ดิจิทัล⁣

4. เตรียมพร้อมสำหรับเทคโนโลยีที่กำลังจะมา (Pioneer in future technologies) เช่น Metaverse, Web 3.0⁣

5. การป้องกันภัยต่าง ๆ ที่จะมาทางไซเบอร์ (Cyber security)⁣

ที่มา: ดร. พิมพ์นารา หิรัญกสิ ผู้บริหารฝ่ายวิจัยธุรกิจและอุตสาหกรรมและรักษาการผู้บริหารฝ่ายวิเคราะห์และพัฒนางานวิจัย สายงานวิจัย ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) งานสัมมนา Investment Outlook 2023 โดย KRUNGSRI EXCLUSIVE ⁣

3 ปัจจัยที่สำคัญต่อการลงทุนในปี 2023 โดย BlackRock⁣

1. Pricing the damage:⁣
BlackRock มองว่าเศรษฐกิจยังชะลอตัว ราคายังมีโอกาสปรับตัวลงอีก โดยกลยุทธ์การลงทุนที่แนะนำคือหุ้นวัฎจักร กลุ่มพลังงานและธนาคาร⁣

2. Rethinking bonds: การลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้นมีความน่าสนใจในช่วงที่เป็นดอกเบี้ยขาขึ้น⁣

3. Living with inflation: พันธบัตรชดเชยเงินเฟ้อ (Inflation Linked Bond) เป็นตัวเลือกที่เหมาะสมในช่วงนี้ที่เงินเฟ้ออยู่ในช่วงขาขึ้น⁣

ที่มา: Mr. Thomas Taw Head of Investment Strategy and Product Consulting for the APAC ETF business, BlackRock งานสัมมนา Investment Outlook 2023 โดย KRUNGSRI EXCLUSIVE

8 เรื่องการลงทุน ที่น่าจับตา ⁣

1. เงินเฟ้อ:⁣
ความเสี่ยงเกี่ยวกับ “เงินเฟ้อ” น่าจะคลี่คลาย⁣

2. Recession: ⁣
ความเสี่ยงที่เศรษฐกิจสหรัฐฯจะถดถอย เพิ่มสูงขึ้น⁣

3. Global Fixed Income:⁣
แนะนำเพิ่มน้ำหนัก เพราะ 1. ได้ซื้อพันธบัตรราคาถูก (Yield สูง) 2. ถ้าเกิด Recession จะทำให้ Yield ปรับลดลง มีโอกาสได้ผลตอบแทนส่วนเพิ่มจากราคาพันธบัตรที่สูงขึ้น⁣

4. ตลาดหุ้นโลก:⁣
คาดว่าตลาดหุ้นโลกจะผันผวนในช่วงครึ่งปีแรก จากความกังวลเรื่อง Recession และมีโอกาสกลับทิศเป็นขาขึ้นในช่วงครั้งปีหลัง ถ้าเศรษฐกิจเป็น Soft landing⁣

8 เรื่องการลงทุน ที่น่าจับตา ⁣

5. ตลาดหุ้นไทย:⁣
Krungsri Securities มองเป้า SET Index 1800 จุดสิ้นปี 2023 และแนะนำเพิ่มน้ำหนักที่ดัชนี 1580-1640⁣

6. REITs:⁣
นอกจากให้ Yield ที่ค่อนข้างสูงแล้ว ยังมีโอกาสได้ประโยชน์จากค่าเช่าที่ปรับเพิ้มขึ้นตามเงินเฟ้อ แนะนำหาจังหวะเพิ่มน้ำหนักเมื่อตลาดย่อตัว⁣

7. ทองคำ:⁣
ถ้าเศรษฐกิจเข้าสู่ Recession การลงทุนในทองคำมักให้ผลตอบแทนที่ดี แนะนำหาจังหวะเพิ่มน้ำหนักที่ราคา $1,730-1,800⁣

8. ค่าเงิน:⁣
Krungsri Global Markets คาดว่าเงินบาทมีแนวโน้มแข็งค่าขึ้นและผันผวนมาก แนะนำเลือกกองทุนที่ทำ FX Hedging

5 ทางเลือกลงทุน Krungsri Recommended ⁣

1. ใครที่มองหาเงินฝากดอกเบี้ยสูง⁣
เงินฝากประจำ Step-up 20 เดือน และกองทุนส่วนบุคคลตราสารเงินฝาก Hattha Bank 12 เดือน⁣

2. ใครที่มองหากองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น เน้นลงทุนในพันธบัตรที่มีความมั่นคงสูง⁣
KFSMART (แนะนำลงทุน 6-12 เดือนขึ้นไป)⁣

3. ใครที่มองหากองทุนตราสารหนี้คุณภาพดี บริหารแบบ Active⁣
KF-SINCOME หรือ KF-CSINCOM (แนะนำลงทุน 3-5 ปีขึ้นไป)⁣

4. ใครที่มองหากองทุนผสม ที่มีทีมงานมืออาชีพช่วยปรับสัดส่วนการลงทุน ⁣
KFCORE (แนะนำลงทุน 3-5 ปีขึ้นไป)⁣

5. ใครที่มองหากองทุนหุ้น Defensive ที่ได้รับผลกระทบน้อยหากเกิด Recession ⁣
KFGBRAND (แนะนำลงทุน 3-5 ปีขึ้นไป)

กลยุทธ์การลงทุนสำหรับครึ่งปีแรกปี 2023 โดย ONE Krungsri Investment⁣

สำหรับการลงทุน 6-12 เดือน⁣

– Money Market: กองทุนตราสารตลาดเงินให้ผลตอบแทนสม่ำเสมอ ลดความผันผวน ⁣

– Local Fixed Income: ตราสารหนี้ไทยอัตราผลตอบแทนตั้งต้นสูง แต่ยังน้อยกว่าตราสารหนี้ต่างประเทศ⁣

– Global Fixed Income: ที่น่าสนใจลงทุนคือพันธบัตรสหรัฐฯ yield ที่ 3.5-4.0%⁣

– Local Equity: แนะนำหาจังหวะเพิ่มน้ำหนักที่ 1580-1640 จุด⁣

– Global Equity: แนะนำ Buy on Dip และทำ Short-Term Trading จุดที่น่าสนใจลงทุน S&P500 ที่ 3,600-3,700 จุด⁣

– Alternatives: REITS แนะนำหาจังหวะเพิ่มน้ำหนักเมื่อตลาดย่อตัว Gold แนะนำหาจังหวะเพิ่มน้ำหนักที่ราคา $1,730-1,800⁣

ไอเดียการจัดพอร์ตปี 2023 โดย Krungsri⁣

แนะนำให้แบ่งเงินลงทุนเป็น Core Portfolio vs. Satellite Portfolio⁣

Core Portfolio สัดส่วนมากกว่า 80%⁣

 

Satellite Portfolio สัดส่วนน้อยกว่า 20% (แต่ละกอง <5%)⁣

ไอเดียการจัดพอร์ตปี 2023 โดย Krungsri

สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับ⁣ หนังสือชี้ชวนกองทุนได้ที่ ธนาคารกรุงศรีอยุธยา

คำเตือน⁣

– กองทุน KFFVPE-UI, KFGPE-UI และ KFLTPC-UI มีป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนจึงมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนขาดทุน หรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ ทั้งนี้ โดยปกติกองทุนจะป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเฉลี่ย 80% ของมูลค่าเงินลงทุนในต่างประเทศ⁣

-กองทุนนี้ไม่ถูกจำกัดความเสี่ยงด้านการลงทุนเช่นเดียวกับกองทุนรวมทั่วไป จึงเหมาะกับผู้ลงทุนที่รับผลขาดทุนระดับสูงได้เท่านั้น และหากมีปัจจัยลบที่ส่งผลกระทบต่อการลงทุนดังกล่าว ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก กองทุนนี้เป็นกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงสูงหรือซับซ้อน ผู้ลงทุนควรขอคำแนะนำเพิ่มเติมก่อนทำการลงทุน มีนโยบายลงทุนในหน่วย private equity ซึ่งเหมาะสำหรับการลงทุนในระยะยาว (ถือครอง 5-10 ปี)⁣

-KFCORE, KFGBRAND, KFACHINA, KFCLIMA, KFGPROP, KFOIL ป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนจึงมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนขาดทุน หรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้⁣

-KFGPROP, KFHHCARE ลงทุนกระจุกตัวในหมวดอุตสาหกรรม จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก ผู้ลงทุนควรขอคำแนะนำเพิ่มเติมก่อนทำการลงทุน⁣

-KFOIL, KFHGOLD ผู้ลงทุนควรขอคำแนะนำเพิ่มเติมก่อนทำการลงทุน⁣

 

-ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวมมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต⁣

#เริ่มต้นวันนี้ดีที่สุด ขอให้ทุกท่านโชคดีและมีอิสรภาพในการใช้ชีวิต⁣

ติดตามทั้ง 15 ช่องทางของถามอีก กับอิก Tam-Eig ได้ทางลิงค์นี้⁣

 

https://linktr.ee/tameig

Picture of TAM-EIG

TAM-EIG

496

เราใช้คุกกี้เพื่อพัฒนาประสิทธิภาพ และประสบการณ์ที่ดีในการใช้เว็บไซต์ของคุณ คุณสามารถศึกษารายละเอียดได้ที่ นโยบายความเป็นส่วนตัว และสามารถจัดการความเป็นส่วนตัวเองได้ของคุณได้เองโดยคลิกที่ ตั้งค่า

Privacy Preferences

คุณสามารถเลือกการตั้งค่าคุกกี้โดยเปิด/ปิด คุกกี้ในแต่ละประเภทได้ตามความต้องการ ยกเว้น คุกกี้ที่จำเป็น

Allow All
Manage Consent Preferences
  • Always Active

Save
error: Content is protected !!