“ทำไมควรเปิดใจเริ่มลงทุนต่างประเทศ?”
มีประโยคหนึ่งของปู่ วอร์เรน บัฟเฟตต์ บิดาด้านการลงทุนหุ้นคุณค่าระดับโลก ที่อ่านครั้งแรกอาจจะงงๆ แต่พออ่านอีกครั้งแล้ว ผมว่าคนที่เริ่มลงทุนน่าจะเข้าใจดี
“You are neither right nor wrong because the crowd disagrees with you” คุณอาจจะผิดหรือถูกก็ได้ จากการที่คนส่วนใหญ่ไม่เห็นด้วยกับคุณ
ผมยกตัวอย่างให้เข้าใจง่ายๆคือ ถ้าเราคิดว่า หุ้นตัวนี้น่าจะดี แต่ถ้าคนส่วนใหญ่ในตลาด ยังไม่เห็นด้วยว่าหุ้นตัวนี้ดีจริง ก็คงจะไม่สนใจที่จะซื้อ (ราคาหุ้นตัวนั้นก็คงจะไม่ขึ้น)
“You are right because your data and reasoning are right” สิ่งที่สำคัญที่สุดสำหรับการลงทุน คือการได้รับข้อมูลที่ถูกต้อง และมีเหตุมีผลในการตัดสินใจลงทุน
ซึ่งแน่นอนว่า เราคงไม่รู้ว่าการตัดสินใจลงทุนของเราจะถูกเมื่อไร เพราะฉะนั้น สิ่งที่สำคัญกว่าคือว่าเราเลือกลงทุนแบบนั้น “เพราะอะไร?”
==============
“ในภาพใหญ่เศรษฐกิจโลกยังคงเติบโตได้ดี”
ที่มา: Citi Research
นักวิเคราะห์จาก Citibank คาดการณ์ว่า เศรษฐกิจโลกยังมีโอกาสเติบโตสดใสที่ 3.4% ในปีนี้ และยังไม่เห็นการชะลอตัวเหมือนกับที่หลายคนเริ่มกังวลครับ
“นโยบายปฏิรูปภาษีและการเพิ่มงบประมาณด้านการคลัง” คือสองปัจจัยหลักในการขับเคลื่อนเศรษฐกิจสหรัฐ
เช่นเดียวกับเศรษฐกิจจีน ที่นักวิเคราะห์ Citibank มองว่าอยู่ในช่วงปฏิรูปเศรษฐกิจ ซึ่งจะเป็นแรงขับเคลื่อนที่สำคัญที่ทำให้เศรษฐกิจเติบโตได้สูงถึง 6.7% ในปีนี้
นอกจากนี้ยังมองว่า ผลประกอบการของบริษัทจดทะเบียนทั่วโลกยังเติบโตได้แข็งแกร่ง ทำให้โอกาสลงทุนยังสดใสครับ
==============
ที่มา: Citi Research
“โอกาสลงทุนสดใส แต่ต้องเลือกลงทุน”
“ตลาดเกิดใหม่ และยุโรป” คือ ตลาดหุ้นสองแห่ง ที่ Citibank มองว่ามีโอกาสลงทุนสดใสครับ
ตลาดเกิดใหม่: ปัจจัยที่ขับเคลื่อนตลาดเกิดใหม่คือ เศรษฐกิจเติบโตดี, การเติบโตกำไรบริษัทจดทะเบียนดีกว่าคาด และที่สำคัญมี valuation ที่ไม่แพงครับ
ที่มา: Citi Research
ตลาดหุ้นยุโรป: ตลาดหุ้นยุโรปมีโอกาสฟื้นตัวต่อเนื่อง เพราะกำไรบริษัทจดทะเบียนมีโอกาสเติบโตได้สูงและมีสถานะทางการเงินในงบดุลที่แข็งแกร่ง นั่นแปลว่าเงินปันผลมีโอกาสสูงขึ้นตามไปด้วย
คำถามที่คนส่วนใหญ่อยากจะทราบคือ แล้ว sector ไหน กลุ่มไหนน่าสนใจบ้าง?
Citibank ชอบกลุ่มที่เป็นวัฏจักร เช่น หุ้นกลุ่มพลังงาน, วัตถุดิบ และกลุ่มการเงิน ครับ
==============
“พันธบัตรตลาดเกิดใหม่–สหรัฐ ให้ผลตอบแทนที่ดี” 
ที่มา: Citi Research
ตลาดพันธบัตรเป็นตลาดที่น่าสนใจมากครับ แม้ว่าหลายคนเริ่มกังวลว่าจะได้รับผลกระทบจากการขึ้นดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐ และอัตราเงินเฟ้อครับ
“ธนาคารกลางสหรัฐจะยังคงใช้นโยบายขึ้นดอกเบี้ยแบบค่อยเป็นค่อยไป” นักวิเคราะห์ Citibank ให้ความเห็นและอธิบายเพิ่มเติมว่า ตลาดน่าจะรับรู้การขึ้นดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐไปแล้ว ทำให้ความกังวลประเด็นนี้ลดลง
โดยแนะนำให้ลงทุนใน พันธบัตรตลาดเกิดใหม่ และพันธบัตรสหรัฐประเภท investment grade และ high yield ครับ เพราะมีพื้นฐานดีและโอกาสผิดนัดชำระหนี้ยังต่ำครับ
==============
ทำไมควรลงทุนในต่างประเทศ?
ข้อแรก: เพิ่มโอกาสลงทุน ไม่จำกัดเฉพาะตลาดในประเทศไทย
“ปีนี้เป็นปีที่ยากมากสำหรับการลงทุนในบ้านเรา” เป็นประโยคที่ผมได้ยินบ่อยมากจากนักลงทุนหลายกลุ่มครับ ตลาดหุ้นไทยลดลงประมาณ 2% นับตั้งแต่ต้นปี (สวนทางกับตลาดที่พัฒนาแล้ว)
ที่มา: J.P.Morgan Asset Management
ขยายความเพิ่มเติม คือ ถ้าเราเริ่มเปิดใจรับการลงทุนในต่างประเทศ ก็มีโอกาสที่จะได้ผลตอบแทนที่ดีขึ้น ไม่จำเป็นต้องจำใจรับสภาพการลงทุนในประเทศที่อาจจะซบเซาบ้างในบางช่วงเวลา (เช่นในช่วงต้นปีนี้ ตลาดหุ้นสหรัฐ และอังกฤษให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าในบ้านเราเป็นต้นครับ)
ข้อดีอีกอย่างคือ เราจะมีโอกาสเป็นเจ้าของบริษัทชั้นนำระดับโลก เกาะกระแสการเติบโตไปกับเค้าด้วยครับ เช่น Google, Microsoft, Alibaba เป็นต้น (ถ้าเราเน้นลงทุนเฉพาะในไทย ก็จะทำให้พลาดโอกาสทองไป)
ข้อที่สอง: กระจายความเสี่ยง เพราะแต่ละปีจะมีพระเอก ไม่เหมือนกัน
ภาพนี้บอกชัดเจนครับ ว่าสินทรัพย์ที่เป็นพระเอกในแต่ละปี ให้ผลตอบแทนดีที่สุดในแต่ละปีจะเปลี่ยนไปเรื่อยๆ และไม่เท่ากันในแต่ละปี (เช่น ปีนี้หุ้น เติบโต, หุ้นขนาดเล็ก, หุ้นในตลาดพัฒนาแล้ว และกองทุนอสังหาฯให้ผลตอบแทนที่ดี)
ที่มา: J.P.Morgan Asset Management
เพราะในความเป็นจริงเราไม่มีทางรู้แน่นอน ว่าสินทรัพย์ไหนจะให้ผลตอบแทนที่ดีในปีนี้ สิ่งที่เราทำได้คือ การจัดพอร์ตให้ดีโดยใช้กลยุทธ์กระจายความเสี่ยงลงทุนในแต่ละสินทรัพย์ เราก็ไม่ต้องลุ้น และไม่ต้องทำใจรับสภาพกับตลาดหุ้นในบ้านเราที่อาจจะมีบางช่วงที่ซบเซาไปบ้าง
แม้ว่ากลยุทธ์กระจายความเสี่ยงอาจจะไม่ได้ผลตอบแทนสูงสุด (ในพอร์ตอาจจะมีบางส่วนกำไรน้อยบ้าง มากบ้าง หรือบางตัวอาจจะขาดทุนบ้าง) แต่รวมๆแล้วก็ยังได้กำไรที่น่าพอใจ เติบโตสม่ำเสมอในทุกๆปี ในขณะที่เป็นความเสี่ยงที่เราสามารถรับได้
ลงทุนแบบนี้ สบายใจดีนะครับ
==============
4 เหตุผล ทำไมลงทุนต่างประเทศกับ Citigold ถึงน่าสนใจ?
1. ให้คุณลงทุนโดยตรงกับกองทุนรวมต่างประเทศ
ที่มา: Citigold
Citigold มีกองทุนให้เลือกตามความเสี่ยง และไลฟ์สไตล์ของเราได้มากถึง 180 กองทุน จาก 6 บลจ. ไทยและ 10 บลจ. ต่างชาติชั้นนำทั่วโลก (Big Name ทั้งนั้นครับ)
ที่สำคัญเป็นการลงทุนโดยตรง ไม่ต้องผ่าน บลจ. ไหน (เช่น เราสามารถซื้อกองทุนได้โดยตรงจาก AllianceBernstein, Allianz Global Investors, Franklin Templeton และ UBS เป็นต้น) ข้อดีคือไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียม สองต่อครับ
นอกจากนี้ เรายังสามารถลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศได้สูงสุดถึง 8 สกุลเงิน (USD, EUR, HKD, SGD, AUD, CHF, JPY, GBP) ทำให้ลดขั้นตอนการทำธุรกรรมการเงิน และลดความเสี่ยงเรื่องอัตราแลกเปลี่ยนได้ครับ
==============
2. ซื้อตราสารหนี้ต่างประเทศได้โดยตรงจากบริษัทระดับโลก 
ที่มา: Citigold
เป็นสิทธิประโยชน์เฉพาะ Citigold ครับ ที่เราสามารถซื้อตราสารหนี้ต่างประเทศที่มีผลการดำเนินงานที่ดี อันดับเครดิต ที่น่าเชื่อถือ จากบริษัทโดยตรง เช่น Walt Disney, Apple, Coca-cola, Microsoft ไม่ต้องผ่านตัวกลาง ทำให้ลดค่าธรรมเนียมได้ครับ
==============
3. มีผู้เชี่ยวชาญเป็นเพื่อนคู่คิด
อุ่นใจด้วยข้อมูลเชิงลึกที่วิเคราะห์โดยทีมงานทั่วโลกกว่า 400 คน, ข้อมูลจากเครือข่ายทั่วโลก, ทีมที่ปรึกษาและเจ้าหน้าที่ดูแลบัญชี ที่ดูแลให้คำปรึกษาอย่างใกล้ชิด
พร้อมเสริมความรู้และมุมมองการลงทุน จากงานสัมมนาการลงทุนโดยผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน ทั้งจากธนาคารซิตี้แบงก์ และจากบลจ.ชั้นนำ ทำให้ช่วยลดความเสี่ยงการลงทุนได้เยอะครับ
ที่มา: Citigold
นอกจากนี้ยังมี TWA (Total Wealth Advisor) ที่เราสามารถร่วมวางแผนการลงทุนกับทีมงาน เพื่อช่วยให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินได้อย่างเป็นระบบมากขึ้นครับ และระบบ Citi Fund Explorer ช่วยในการดูข้อมูลการลงทุน เป็นต้น
==============
4. เพลิดเพลินไปกับสิทธิประโยชน์มากมาย
เราจะได้รับสถานะ Citigold ได้รับสิทธิพิเศษด้านการลงทุน และด้านไลฟ์สไตล์ของ Citigold ในทุกที่ที่มีธนาคารซิตี้แบงก์ ด้วยเครือข่าย Global Banking ของธนาคารฯ ที่มีสาขาอยู่ทั่วโลก เช่น ด้านการเดินทาง, บริการลีมูซีนใน 30 เมืองทั่วอเมริกาและยุโรป, สะดวกสบายในการทำธุรกรรมการเงินทั่วโลก เพื่อให้การทำงานหรือธุรกรรมต่างๆไม่สะดุด แม้จะไปต่างประเทศ
==============
สรุปถามอีก กับอิก เรื่องลงทุน
จำได้มั๊ยครับที่ผมเล่าประโยคที่ปู่ วอร์เรน บัฟเฟตต์ พูดตอนต้น
“You are right because your data and reasoning are right” สิ่งที่สำคัญที่สุดสำหรับการลงทุน คือการได้รับข้อมูลที่ถูกต้อง และมีเหตุมีผลในการตัดสินใจลงทุน
การมีแหล่งข้อมูลที่ครบถ้วน และมีผู้เชี่ยวชาญให้คำแนะนำในการลงทุน ก็จะช่วยให้การลงทุนของเราได้ผลตอบแทนตามที่ตั้งเป้าหมายไว้ ไม่ต้องลุ้นว่าคนอื่นๆจะเห็นตรงกับเราเมื่อไร
สำหรับใครที่สนใจบริการของ Citigold โดยเฉพาะผู้ที่สนใจการลงทุนมากขึ้น แต่มีเวลาน้อยลองฟังคลิปสัมภาษณ์จากคุณ สู่ขวัญ บูลกุล ผู้เพิ่มเติมได้ครับ ว่าผู้หญิงเก่งหลายบทบาทที่เห็นความสำคัญของการลงทุน ประทับใจอะไรกับ Citigold (คลิกชมสัมภาษณ์ https://youtu.be/GJUILnl3JU0)
ติดต่อสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ https://citi.asia/ThsCcGtE
Citigold Wealth Management Center: โทร. 02 081 0999
