INVESTMENT Investment application/ September 17, 2018/

รีวิว FINNOMENA App เพื่อนคุ่คิด มิตรคนซื้อกองทุน

ปู่วอร์เรน บัฟเฟตต์ ยังมี ชาร์ลี มังเกอร์

บิล เกตส์ ยังมี สตีฟ บัลเมอร์

ปีนี้ถนนของการลงทุนเต็มไปด้วยความท้าทายจริง ๆ อยู่ ๆ พี่ทรัมป์ก็ทวีตข้อความ, อยู่ๆค่าเงินตุรกีก็อ่อนค่ารุนแรง, อัตราดอกเบี้ยอาร์เจนติน่าก็พุ่งกระฉูด

การมีเพื่อนคู่คิดที่ดี ก็จะช่วยให้เตรียมตัวรับมือได้ดี ลดโอกาสเสียหายไปได้ไม่มากก็น้อยนะครับ

ผมได้ลองเล่นแอป FINNOMENA วันนี้เลยเอารีวิวให้อ่านกันว่าเป็นอย่างไรบ้าง

=======

ผมว่า FINNOMENA เป็นแอปที่เข้าใจความต้องการของนักลงทุนอย่างพวกเราในยุคนี้นะครับ ใช้งานง่าย ดูแล้วสบายตา ที่สำคัญฟรี ไม่มีค่าใช้จ่าย!

ที่มา: FINNOMENA App

ก่อนจะอ่านต่อ แนะนำให้โหลดมาลองเล่นไปพร้อมกันเลยนะครับ

สำหรับ Google Play: https://finno.me/finno7d19d

สำหรับ Apple Store: https://finno.me/finno0a66c

ถ้าโหลดแล้วมาเริ่มดูกันเลยครับว่า มีฟังก์ชันอะไรเด่น ๆ บ้าง

=======

1. การลงทุนในตัวเอง คือสิ่งที่สำคัญที่สุด

“การลงทุนในตัวเอง พัฒนาความรู้อย่างต่อเนื่อง” คือเคล็ดลับของของสุดยอดนักลงทุนต้นแบบหลาย ๆ คน

กรุงโรมไม่ได้สร้างเสร็จในวันเดียวฉันใด การใช้ประโยชน์จากสะสมความรู้ต้องเกิดจากความพยายามในทุก ๆ วัน เป็นระยะเวลายาวนานฉันนั้น

ในแอปนี้ จะมีข้อมูลทั้งที่เป็นเรื่องอัพเดท ข้อมูลข่าวสารให้ทันเหตุการณ์ เช่น Markets, business นอกจากนี้ยังมีข้อมูลเชิงลึกในแท็บ Feed พร้อมแนะนำกลยุทธ์การลงทุนในแท็บ Port อ่านแล้วเพลินดีครับ

ที่มา: FINNOMENA App

แม้ว่าหลายเรื่องจะเป็นเรื่องที่เราสามารถหาความรู้ได้จากแหล่งข้อมูลอื่น แต่จุดเด่นของ FINNOMENA App คือการรวบรวมเหล่ากูรูด้านการเงินมากที่สุดในเมืองไทยมาช่วยให้ความเห็นในหลาย ๆ แง่มุม ช่วยเปิดโลกทัศน์ ชวนให้เราคิด และเข้าใจสถานการณ์โลกการเงิน การลงทุนได้มากขึ้น

=======

2. รวมข้อมูลกองทุนที่ต้องการ ไว้ในแอปเดียว

“การลงทุนโดยที่ไม่ผ่านการวิเคราะห์ ก็เหมือนกับเล่นไพ่แล้วไม่ได้ดูไพ่ในมือ” เป็นคำพูดของ Peter Lynch ผู้จัดการกองทุนที่พูดได้เห็นภาพแบบชัดเจน

ต่อให้เป็นการลงทุนในกองทุน มีผู้เชี่ยวชาญบริหารจัดการให้ แต่เราก็ควรหาข้อมูล นำมาวิเคราะห์ก่อนเลือกกองครับ

ที่มา: FINNOMENA App

ปุ่มตรงกลางของแอป “Fund” ตามชื่อเลยครับ คือฟังก์ชันที่ไว้ดูข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนในทุกแง่มุม จากเดิมที่ต้องเข้าไปดูในแต่ละเวป เพื่อดูผลตอบแทนย้อนหลัง (ได้สูงสุด 20 ปี) แบ่งแยกตามประเภทของกองทุน, นโยบายการลงทุน, Fund Factsheet, ค่าธรรมเนียม หรือสินทรัพย์ที่กองทุนนั้น ๆ เข้าไปลงทุน และการลงทุนขั้นต่ำเป็นต้น

ที่มา: FINNOMENA App

แอปนี้เด่นตรงที่ มาแอปนี้แอปเดียว กดไม่กี่คลิก เราก็พอจะเอามาวิเคราะห์เลือกช็อปปิ้งลงทุนได้สบายใจแล้วครับ ถ้ายังไม่แน่ใจว่าเป็นกองทุนที่ใช่หรือป่าว เราก็ก็ติดตามไว้ก่อนได้ครับ แต่ถ้าพร้อมลงทุนเลยก็สามารถคลิกซื้อได้ทันที ไม่ยุ่งยากครับ

ที่มา: FINNOMENA App

อีกหนึ่งจุดที่ส่วนตัวชอบ คือ ถ้าสนใจอยากลงทุนในประเทศไหน

ก็แค่พิมพ์ชื่อ ประเทศนั้นๆ เช่น China, india แค่นี้ข้อมูลกองทุนที่ลงทุนในประเทศนั้น ๆ ก็ขึ้นมาให้เราช็อปปิ้งได้ละครับ ไม่ต้องเสียเวลาไปเปิดดูรายละเอียดทีละกองครับ

ที่มา: FINNOMENA App

ความเจ๋งคือ มีอีก 2 ฟังก์ชันที่น่าสนใจ คือ แท็บ “กองเด็ด” ที่ทีมงาน FINNOMENA คัดเลือกไว้ให้แล้ว เราสามารถเก็บไว้เป็นหนึ่งในตัวเลือก กองทุนในดวงใจ ตามประเภทของกองทุนครับ (เป็นการวิเคราะห์ในมุมมองผลตอบแทน, ความเสี่ยง, สไตล์การลงทุน ทั้งในด้านคุณภาพ และปริมาณครับ)

นอกจากนี้ยังมี 3D Diagram ฟังก์ชันที่ยังไม่เห็นในแอปกองทุนรวมอื่นๆ เป็นภาพแบ่งเป็นสามด้าน คือ ผลตอบแทนของกองทุน, ผลตอบแทนเมื่อเทียบกับความเสี่ยง, และ โอกาสที่จะขาดทุนสูงสุด (ดูจากพื้นที่ ยิ่งพื้นที่สีน้ำเงินยิ่งมาก ยิ่งเป็นกองทุนที่ดี) เราดูฟังก์ชันนี้แปบเดียวก็พอจะมองออกได้ว่า เป็นกองทุนที่มีคุณภาพหรือไม่ครับ

=======

3. แต่ถ้าอยากเลือกกองทุนจากหุ้นที่ชอบ ก็ง่ายแค่ปลายนิ้ว

จุดนี้คือ อีกจุดที่สะท้อนให้เห็นว่า แอปนี้เข้าใจหัวอกของนักลงทุนครับ ปกติแล้วผมจะแนะนำให้นักลงทุนเข้าไปดูไส้ในของกองทุน ก่อนที่จะซื้อเสมอ

ที่มา: FINNOMENA App

ในฟังก์ชัน “Fund” เราพอจะเห็นแล้วว่า แต่ละกองทุนเอาเงินไปลงทุนในหุ้นตัวไหนบ้าง แต่ฟังก์ชัน “Stock” จะช่วยทำให้เราเจาะเข้าไปดูได้ว่า หุ้นตัวนั้นมีข้อมูลพื้นฐานและกราฟเทคนิคอย่างไร

ส่วนตัวชอบมาก เพราะสามารถดูข้อมูลผลประกอบการรายไตรมาสพร้อมสถิติที่สำคัญๆ (ย้อนหลัง 12 ไตรมาส และย้อนหลังรายปีได้มากถึง 10 ปี) และดูกราฟเทคนิคได้ตั้งแต่เข้าตลาดฯ ทำให้เห็นพฤติกรรมของหุ้นนั้นๆได้ และทำให้เราเข้าใจว่าทำไม ผู้จัดการกองทุนถึงเลือกหรือสนใจหุ้นตัวนั้น

ที่มา: FINNOMENA App

และทีเด็ดอีกอย่างคือ ถ้าเราชอบหุ้นตัวไหน พอเลื่อนๆแอปลงมา เราก็สามารถมองย้อนกลับได้ว่า กองทุนไหนบ้างที่ถือหุ้นตัวนี้อยู่ เผื่อจะเป็นช่องทางมองหาโอกาสลงทุนกองทุนได้อีกวิธีครับ ไม่ต้องเสียเวลาไปนั่งดูข้อมูลเองครับ

=======

4. สามารถจัดพอร์ตได้ตามเป้าหมายสไตล์เราเอง

เป็นฟังก์ชันที่ช่วยออกแบบการลงทุนตามเป้าหมายที่เราสามารถเลือกเองได้ตามเป้าหมายของเราครับ

ที่มา: FINNOMENA App

“การทราบเป้าหมายลงทุน เปรียบเสมือนการมีหางเสือ ช่วยนำทางเราได้” ในแอปนี้จะแบ่งแนวทางการจัดพอร์ตออกเป็น 8 แบบครับ ครบทุกแบบที่เราสามารถคิดได้ครับ

8 กองทุนประกอบด้วย ลงทุนเพื่อเก็บเงินก้อน, สร้างกระแสเงินสด, รักษาเงินต้นด้วยพอร์ตเสี่ยงต่ำ, สะสมมูลค่าด้วยพอร์ตความเสี่ยงปานกลาง, 5 สุดยอดกองทุนเติบโตด้วยพอร์ตเสี่ยงสูง, ลงทุนสม่ำเสมอเพื่อล้านแรก, พักเงินกองทุนรวมตราสารหนี้ และจัดพอร์ตสไตล์คุณ DIY

หลังจากที่เราเลือกเป้าหมายหรือสไตล์การลงทุนแล้ว ทางกูรู FINNOMENA จะช่วยออกแบบการลงทุน (แบบไม่จำกัดค่ายลงทุน), เราจะสามารถคอยเช็คได้ว่าผลตอบแทนของเราตอนนี้เข้าใกล้เป้าหมายแล้วหรือยัง หรือยังขาดแค่ไหน และยิ่งคลิกเข้าดูจะเห็นว่า FINNOMENA PORT ทำให้ชีวิตการเป็นนักลงทุนง่ายขึ้นเยอะครับ

ที่มา: FINNOMENA App

ฟังก์ชันนี้เป็นนวัตกรรมทางการเงิน ที่ช่วยบริหารพอร์ตเราแบบอัตโนมัติ ตามเป้าหมาย, จุดประสงค์ และความเสี่ยงของเรา เพียงแค่กรอกข้อมูลลงไป แปบเดียวเค้าก็จะแนะนำพอร์ตให้แล้วครับว่าควรซื้อกองไหน ที่น่าจะช่วยทำให้เราถึงเป้าหมายทางการเงิน แต่ไม่เสี่ยงเกินไปสำหรับเรา (เข้าไปดูในแต่ละกองทุนได้ว่ารายละเอียดเป็นอย่างไร ทำให้เรามั่นใจมากขึ้นครับ)

ที่มา: FINNOMENA App

FINNOMENA ใช้โมเดลการจัดสรรเงิน ด้วยหลักการของ Black-litterman ที่เป็นส่วนผสมระหว่างการวิเคราะห์เชิงปริมาณและเชิงคุณภาพทั้งในอดีตและอนาคต ช่วยลดความเสี่ยงได้ระดับนึงครับ

สิ่งที่ต่างจากแอปอื่นคือ เค้าแสดงให้เห็นชัด ๆ เลยว่า เงินเราจะมีโอกาสงอกเงยแค่ไหนถ้าทำตามแผนนี้ และเรายังเช็คได้อีกว่า ในอดีตผลตอบแทนเป็นอย่างไร (แสดงให้เห็นปีที่ได้ผลตอบแทนสูงสุด และต่ำสุดในอดีตด้วย ช่วยทำให้เรามองเห็น โอกาสที่พอร์ตนี้จะขาดทุนเท่าไหร่ แล้วเรารับได้ไหม ตรงนี้สำคัญมาก ๆ นะครับ)

ซึ่งเราสามารถกลับมาแก้ระยะเวลาการลงทุนให้ยาวขึ้นหรือสั้นลง หรือจำนวนเงินที่เราอยากลงทุนในแต่ละเดือน (ยิ่งเรากรอกตามความเป็นจริงแค่ไหน ความแม่นยำในการคาดการณ์การลงทุนก็จะมีมากขึ้นครับ)

กรณีนี้ ผมลองกรอกให้ระยะเวลาการลงทุนสั้นลง และจ่ายต่อเดือนน้อยลง ผลปรากฏว่า ไม่ถึงเป้าหมาย ความเจ๋งของเค้าคือ จะให้คำแนะนำด้วยเลยแบบอัตโนมัติว่าต้องทำยังไงถึงจะถึงเป้าหมายครับ เป็นไงครับ? ง่ายไหมละคร้าบบบบ และคอยให้คำแนะนำ ว่าช่วงไหนควรจะปรับพอร์ตอย่างไรให้ทันกับสถานการณ์การลงทุนที่เปลี่ยนไป ส่งผ่าน Notification ฟรี!! ไม่มีค่าใช้จ่ายครับ

ที่มา: FINNOMENA App

และในอนาคตเราจะสามารถซื้อขายกองทุนโดยตรงผ่านระบบ Trading ในเว็บไซต์ FINNOMENA ได้ครับ สะดวกสบายมาก ๆ

=======

ความเห็น ถามอีก กับอิก เรื่องลงทุน

หลังจากที่ทดลองใช้มา ส่วนตัวมองว่า FINNOMENA App เปรียบเสมือนที่ปรึกษาการลงทุนส่วนตัว ที่ใช้งานง่าย

แม้ว่าเท่าที่ลองเล่นดู อาจจะยังไม่มีผลตอบแทนย้อนหลังของ LTF RMF ที่นักลงทุนบางคนถามหา เพื่อใช้ประกอบการตัดสินใจลงทุน (แม้ว่าเราจะพูดกันเสมอว่า ผลตอบแทนในอดีต ไม่ใช่ตัวตัดสินผลงานในอนาคต)

แต่ FINNOMENA App ก็เป็นแอปที่เรียกได้ว่าเป็น “one stop service“ สำหรับคนที่อยากให้เงินงอกเงยด้วยกองทุน มีข้อมูลที่ครบถ้วนทั้งพื้นฐานและเทคนิค และข้อมูลย้อนหลัง เข้ามาที่นี่ที่เดียว ทำให้มั่นใจในการลงทุนขึ้นเยอะครับ

ลองสมัครเปิดบัญชี (ขั้นตอนง่ายมาก) แล้วลองเล่นแอปเล่น ๆ ก่อนก็ได้ครับ

แต่ขอย้ำว่า ข้อมูลในแอป นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม ก่อนการตัดสินใจลงทุนทุกครั้งครับ

ขอให้ทุกท่านโชคดีในการลงทุน ลงทุนมีความสุขครับ 🙂

ที่มา: FINNOMENA App