ถามอีก กับอิก เรื่องลงทุนจีน
เรารู้อยู่แล้วครับว่า ธนาคารจีนใหญ่มากๆ แต่หลายคนไม่เคยเห็นตัวเลขว่าตอนนี้ธนาคารยักษ์ใหญ่ 4 แห่งของจีน ก้าวขึ้นมาเป็นธนาคารที่มีสินทรัพย์มากที่สุดในโลกไปแล้วครับ
เหตุผลส่วนหนึ่งเป็นเพราะจีนเป็นตลาดที่ใหญ่อยู่แล้ว แต่เหตุผลอีกส่วนคือ ถึงแม้ว่าธนาคารส่วนใหญ่ของจีนจะเป็นรัฐวิสาหกิจ (ปกติรัฐวิสาหกิจจะบริหารงานได้ไม่เก่งเท่าเอกชน)
แต่จีนปล่อยให้รัฐวิสาหกิจแข่งขันกันเอง ทำให้ตอนนี้ธนาคารจีนแข็งแรงมากๆ และก้าวขึ้นมาเป็นเบอร์ต้นๆของโลก (เป็นอีกเหตุผลหรือไม่ ที่สหรัฐต้องรีบเตะ ขัดขา ก่อนจีนก้าวมาเป็นมหาอำนาจ? คุณว่าไงครับ)
แถมยังมี valuation ที่ถูกกว่าหุ้นไทยเสียอีก โอวววว
============
1. Industrial & Commercial Bank of China (中国工商银行)
สัญชาติ: จีน
สินทรัพย์: 146 ล้านล้านบาท
ถือว่าเป็นหนึ่งใน Big Four ธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในจีน ก่อตั้งตั้งแต่ปี 1984 และมีจำนวนพนักงาน 460,000 คน ปัจจุบันมีสำนักงานใหญ่ที่ปักกิ่ง และรัฐบาลถือหุ้นสัดส่วน 70%
Market Cap: 9.6 ล้านล้านบาท (ใหญ่กว่า SCB ธนาคารไทยพาณิชย์ที่ใหญ่สุดในไทยเกือบ 24 เท่า)
P/BV : 0.71x (ถูกกว่าค่าเฉลี่ย ของธนาคารไทย, SCB 1.04x)
============
2. China Construction Bank Corp. (中国建设银行)
สัญชาติ: จีน
สินทรัพย์: 121 ล้านล้านบาท
ก่อตั้งในปี 1954 ปัจจุบันมีสาขา 14,000 แห่ง มีพนักงาน 372,000 คน
Market Cap: 7.45 ล้านล้านบาท
P/BV: 0.70x
============
3. Agricultural Bank of China (中国农业银行)
สัญชาติ: จีน
สินทรัพย์: 118 ล้านล้านบาท
ก่อตั้งในปี 1951 โดยท่านอดีตผู้นำ เหมา เจ๋อตุง ที่ท่านตั้งใจอยากจะช่วยชาวนาให้มีเงินกู้ เลยก่อตั้งธนาคารนี้ขึ้นมา ปัจจุบันมีสำนักงานใหญ่ที่ปักกิ่ง มีสาขาตัวแทน 24,000 แห่ง
Market Cap: 6.2 ล้านล้านบาท
P/BV: 0.62x
============
4. Bank of China (中国银行)
สัญชาติ: จีน
สินทรัพย์: 108 ล้านล้านบาท
นับว่าเป็นหนึ่งในธนาคารที่เก่าแก่ที่สุดของจีนครับ ก่อตั้งในปี 1912 โดยรัฐบาลยังถือหุ้นในสัดส่วนกว่า 70% และมีสาขาใน 20 ประเทศ
Market Cap: 5.4 ล้านล้านบาท
P/BV: 0.57x
============
5. Mitsubishi UFJ Financial Group
สัญชาติ: ญี่ปุ่น
สินทรัพย์: 89.5 ล้านล้านบาท
นับว่าเป็นหนึ่งในธนาคารที่ดีที่สุดในญี่ปุ่นครับ ตอนนี้มีสาขามากกว่า 40 ประเทศทั่วโลก
เกิดจากการควบรวมกิจการระหว่างสองธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในญี่ปุ่น และตอนนี้มีสำนักงานใหญ่ที่ Osaka
Market Cap: 1.98 ล้านล้านบาท
P/BV: 0.40x
============
6. JPMorgan Chase & Co.
สัญชาติ: สหรัฐ
สินทรัพย์: 85 ล้านล้านบาท
เป็นธนาคารที่เกิดจากการควบรวมกิจการกันหลายแห่งในช่วงปี 2000 (ปู่บัฟเฟตต์ถือหุ้นอยู่ด้วยครับ) ปัจจุบันมีสำนักงานใหญ่ที่ แมนฮัตตัน นิวยอร์ค
Market Cap: 11 ล้านล้านบาท
P/BV: 1.54x
============
7. HSBC Holdings
สัญชาติ: อังกฤษ
สินทรัพย์: 82 ล้านล้านบาท
หลายคนยังคิดว่าเป็นธนาคารฮ่องกง แต่จริงๆแล้วตอนนี้ถือว่าเป็นหนึ่งในธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในยุโรป สำนักงานใหญ่อยู่ที่ลอนดอนครับ
Market Cap: 5.2 ล้านล้านบาท
P/BV: 0.9x
============
8. BNP Paribas
สัญชาติ: ฝรั่งเศส
สินทรัพย์: 80.7 ล้านล้านบาท
ก่อตั้งในปี 1999 ตอนนี้มีสำนักงานอยู่ทั่วโลก ทั้งเจเนวา ปารีส ลอนดอน
Market Cap: 1.98 ล้านล้านบาท
P/BV: 0.53x
============
9. Bank of America
สัญชาติ: สหรัฐ
สินทรัพย์: 73 ล้านล้านบาท
เป็นธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับที่ 2 ของสหรัฐครับ มีสำนักงานใหญ่อยู่ที่ นอร์ธ คาโรไลนา
Market Cap: 8.3 ล้านล้านบาท
P/BV: 1.11x
============
10. Credit Agricole Group
สัญชาติ: ฝรั่งเศส
สินทรัพย์: 59 ล้านล้านบาท
เป็นหนึ่งในธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในฝรั่งเศส
Market Cap: 1.1 ล้านล้านบาท
P/BV: 0.51x
============
ปล. *ค่าเงินหยวน 5 บาท, ดอลลาร์สหรัฐ 31 บาท, ค่าเงินยูโร 35 บาท, ค่าเงินเยน 0.29 บาท
ข้อมูล ณ ไตรมาสที่ 1/2019
ข้อมูล Market Cap ณ วันที่ 17 พ.ค. 2019
ขอให้ทุกท่านโชคดีในการลงทุน ลงทุนมีความสุข ครับ 🙂
============
